课程大纲Syllabus

资产配置 培训班

课程背景:
随着居民财富的不断增长和生活水平的不断提高,客户对于投资理财方面有了更深刻的理解与需求,而伴随着国内经济环境的变化和金融市场投资标的的不断进化,投资者对于市场解读和在新形势下的资产配置的要求显得更加迫切。
近十年以来,国内的房价一路水涨船高,特别是一线城市房价已经居高不下,很多大众老百姓已经无法承受,另一方面,为了经济持续良性的发展,房价始终没有出现大范围和大幅度的回落,这也势必会出现骑虎难下的局面;针对刚需客户和投资类客户来讲,各有担忧和关注,刚需关注的是如果买晚了会不会后面价格还在往上涨,那岂不是亏大了?投资客担忧的是一旦投进去,万一又出现各种紧缩政策,哪怕导致价格短期内回调,自己可能难以承受资金链紧张的问题?那么面对国内的房价,我们到底应该何去何从?本次课程将一一展开客户常见问题:

刚需客户:
房子到底现在该不该买?
万一买了房价跌了怎么办?
我手里就这么点资金,买了后面没钱了怎么办?
投资客户:
现在房价这么高,谁还敢买?
我到底应该投资多少买房子合适?
除了房子,其实我还有很多其他投资渠道,干嘛一定买房?

课程收益:
1.了解各大类金融资产的特征、功能、亮点、投资要点、注意事项等
2.了解投资房产和其他品种的优劣势
3.了解投资当中的重要理念与思路
4.掌握标准普尔的四象限资产配置方法
5.掌握不同生命周期、经济周期的资产配置思路

课程时长:1天,6小时/天
授课对象:房地产行业营销人员
课程方式:案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+课堂互动

课程大纲:
第一讲:市场前瞻——经济政策及形式解读

一、宏观经济及政策解读
1.国际市场
2.国内市场
材料解读
二、投资市场现场及发展趋势
1.证券市场
2.房产投资
3.理财市场
三、高净值客户五大特征
1.私人银行客户以企业家为主
2.看重增值服务和投资回报
3.期望维持优质的生活水平
4.稳健投资的意愿强烈
5.跨境多元化配置需求日益显著
互动环节:课程中想要解决的问题梳理

第二讲:主次分明——投资品种定位及对比
一、房产投资特征
1.占用资金比率大
2.收益风险杠杆性
3.变现速度比较慢
4.政策影响力度大
5.经济环境特殊性
二、房产投资优劣势
优势劣势
1.自住投资两用资金占用较大
2.身份象征风险同比放大
3.收益可观房价目前较高
4.成本低廉资金变现不易
5.信用资产受政策影响大
三、与其他投资品种对比
1.产品定位
2.收益性
3.风险性
4.流动性
5.适宜人群
案例讲解:基金、黄金、理财、保险等
注意事项:
投资标的选择需要与投资者自身投资目标和风险承受能力相结合;
投资标的选择需要根据市场环境变化来进行选择;
投资的核心理念必不可少;

第三讲:理念引领——投资有道
一、值得借鉴的三大投资理念
1.风险与收益并存
案例讲解:接纳并控制风险——黄金投资
2.长期投资的理念
案例讲解:长期盈利方式——基金定投
3.分散投资的理念
案例讲解:分散投资的利弊——资产配置
二、致命的七大投资理念
1.要想赚钱必先预测
2.依赖权威言听计从
3.可靠消息投机取巧
4.投资必分散或集中
5.要赚大钱必冒大险
6.交易系统奉为万能
7.我肯定对或肯定错

第四讲:步步为营——高净值人士资产配置
一、标注普尔家庭资产象限图
1.保本升值的钱
2.钱生钱的钱
3.保命的钱
4.要花的钱
二、资产配置十步法
1.了解自己2.分析资产现状
3.设定目标4.整理资产配置思路
5.匹配产品6.复核检查
7.确定方案8.执行方案
9.评估效果10.调整优化
三、房产在客户资产中的意义总结
1.自住需求——满足基本的生存需求
2.投资需求——满足资金收益需求
3.配置需求——满足资产合理配置需求

资产配置 培训班


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